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防範非法證券投資咨詢和委托理財活動風險投資者教育典型案例
日期:2009-12-14 

一、非法證券投資咨詢典型案例

非法證券投資咨詢,是指有關機構或個人未經中國證監會批准,擅自從事爲投資者或客戶提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動。非法證券投資咨詢主要有以下幾種手法:

(一)通過建立網站、博客以及QQ、MSN、UC等聊天工具招收會員,推薦股票騙取錢財。

案例一:李某在浏覽網頁時,看到一個財經類博客,該博客發布了“重大借殼機會,潛在暴力黑馬”等40多篇股評、薦股文章。在對這些文章的評論中,一些匿名人士回複說:“絕對高手”、“好厲害,我佩服死了”、“繼續跟你做”等。李某通過博客中提供的QQ號碼與博主取得了聯系,繳納3600元咨詢年費後成爲會員,但換來的卻是幾只連續下跌的股票,李某追悔莫及。

作案手法剖析:不法分子通常在網絡上采取“撒網釣魚”的方法,通過群發帖子及選擇性薦股樹立起網絡薦股“專家”的形象。這些所謂的“專業公司”都是無證券經營資質的假“公司”,所謂的“專家”也大都初涉股市,並不具備高深的證券投資知識和技巧。

監管部門提醒:投資者接受證券期貨投資咨詢和理財服務應委托經中國證監會批准的具有證券經營業務資格的合法機構進行。合法證券經營機構名錄可通過中國證監會網站(www.csrc.gov.cn)、中國證券業協會網站(www.sac.net.cn)、中國證券投資者保護基金公司網站(www.sipf.com.cn)查詢。

案例二:张某在东方财富网的股吧上发现一篇文章,标题是《明日重大利好消息出台 敬请关注》,他很好奇,点击一看,是中信证券公司的网站,网站顶部写着“公司经过中国证监会批准”,并有电子版的批准证书。网站内容主要有“强力个股推荐”、“精确市场预测”、“实战业绩”、“涨停板股票服务”。张某拨打了网站底部显示的手机号码,业务员陈某说公司实力很强,有专人研究分析股票,近期几只大牛股都抓住了。于是张某心动不已,按要求向中信证券的业务员“陈某”账户缴纳了一个季度的服务费4380元,对方也传真了一份已盖章的服务合同,并口头保证15个交易日获利120%,总获利不低于360%。但此后,按公司推荐的股票操作,却只跌不涨,一周以后张某后悔,想讨回服务费,但发现再也无法联系到陈某,公司的电话也无人接听。

作案手法剖析:不法分子常常利用網絡平台假冒合法證券公司設立山寨網站和冒牌機構,企圖魚目混珠,混淆視聽。網址大多爲數字與英文的組合,如www.gp787.cn,www.38baidu.com,www.1678888.cn,www.gp3334.cn,或采用與合法證券公司相類似的域名。爲誘騙投資者上當,不法分子還聲稱公司經過證券監督管理部門的批准,有的甚至刊登虛假的資質證書。在收取投資者服務費時,往往要求投資者將款項彙到個人銀行賬戶中。

監管部門提醒:合法證券投資咨詢機構提供咨詢服務一般要與客戶簽訂書面服務合同,對于那些不能提供書面服務合同或合同要件不齊備的證券投資咨詢服務,投資者一定要高度警惕。另外,合法證券投資咨詢機構一般通過公司專用收款賬戶收取咨詢服務費,對于那些要求將錢打入個人銀行賬戶的證券咨詢活動,投資者一定要格外小心。

(二)通過廣播、電視、網絡等媒體發布“免費薦股”廣告從事非法證券投資咨詢。

案例三:範某在電視上看到某股評節目,股評“專家”稱“要想免費獲取漲停股票,趕快撥打節目下方的熱線電話”。範某撥打了該熱線電話,電話那頭的小姐非常熱情地介紹了該公司炒股的驕人業績以及跟著公司專家炒股可以達到的收益,聲稱只要交納會員費後,就能爲其推薦漲停股票”。範某抵擋不了該公司持續不斷的電話攻勢,想先交幾千元碰碰運氣,于是給該公司彙了4000元會費,剛開始,公司推薦的股票確實像預測的一樣連拉兩個漲停,但沒想到從第3天開始便一路下跌,比自己操作虧得更厲害。

作案手法剖析:不法分子發布“免費薦股”廣告的目的是誘騙投資者撥打電話或發送短信,在獲取投資者的聯系方式之後便展開強有力的電話攻勢,反複向投資者推薦股票,騙取服務費。

監管部門提醒:投資者不可輕信免費推薦黑馬、免費薦股、免費診股等誇大過往薦股業績、直接或變相承諾收益、公開招收會員的非法證券節目和廣告,不要輕易泄露個人電話號碼和個人資料,對陌生薦股來電要保持高度警惕。

(三)以出售炒股軟件爲名從事非法證券投資咨詢。

案例四:李某是北京的一名投資者,在電視上看見一名證券分析師有聲有色地宣傳某公司的炒股軟件,聲稱該軟件能准確揭示股票買賣點,並免費推薦了一兩只股票。李某見這幾支股票確實上漲,便撥打了電視上的電話,接電話的業務員信誓旦旦地說,只要購買軟件成爲會員就會有股票信息提供,保證穩賺不賠。李某因近期市場震蕩,股票套牢,便心急如焚地花5000元購買了該軟件,使用期爲3個月。但不久,李某發現該軟件的實際效果與宣稱內容大相徑庭,遂向公司提出退款。公司則稱可以免費給李某展期服務3個月,並推薦有內幕信息的股票。隨後,李某每次都是高買低賣,不僅沒有賺到錢,反而陷入重度虧損的境地。經查,該公司無證券投資咨詢資格,實際是以銷售薦股軟件的方式從事非法投資咨詢活動。

作案手法剖析:不法分子在銷售炒股軟件的過程中,往往會誇大宣傳軟件的薦股能力,並將證券投資咨詢作爲軟件的功能和後期服務,騙取高額的服務費。

監管部門提醒:投資者要保持理性的投資心態,證券市場存在一定的投資風險,沒有任何個人和任何炒股軟件能夠對市場做出准確無誤的判斷,不要被任何高額回報的口頭承諾所蠱惑。

(四)以私募基金、內幕消息爲幌子從事非法證券投資咨詢。

案例五:投資者張某在家接到電話,對方稱自己是國內知名私募基金公司,擁有大量的內幕信息,能爲其提供證券投資咨詢服務。張某經介紹上網浏覽了該公司網站,看見網站上公布了大量股票研究報告和行情分析,覺得該公司非常專業,便同意接受該公司的咨詢服務並繳納了8000元服務費。事實上該公司只是個皮包公司,並不具有投資咨詢資質,張某繳納的服務費也打了水漂。

作案手法剖析:许多所谓的专业机构无外乎就是租用一个几十平米的办公场所,并雇用一些对证券市场一无所知的业务人员通过事先准备好的“话术”对投资者进行欺诈的“皮包” 公司。

監管部門提醒:投資者在參與證券投資咨詢服務活動中,一定要提高警惕,不要盲目輕信所謂的“專業機構”和“內幕消息”。接受投資咨詢服務時一定要核實對方的資格,明確對方身份,選擇合法機構和有執業資格的專業人員。

(五)以代客理財、坐莊操盤、收益分成等名義從事非法證券投資咨詢。

案例六:投資者王某接到某咨詢公司電話,業務員稱該公司爲專業證券投資咨詢服務公司,可以向投資者推薦股票,由投資者自行操作,利潤三七分成。抱著試試看的心態,王某同意了與該咨詢公司的合作,第一只股票賺了1萬,王某按照約定給公司彙去了3000元,可是其後推薦的幾只股票卻是連續下跌,王某想找公司的業務員討要說法,而電話卻再也打不通,王某爲此虧損達數萬元。

作案手法剖析:不法分子以“承諾收益”、“利潤分成”、“坐莊操盤”等形式吸引投資者,按照一定比例進行利潤分成,致使許多不明真相的投資者上當受騙。

監管部門提醒:“承諾收益”、“利潤分成”、“坐莊操盤”均屬于違法違規證券活動,根據規定,即使是合法的證券投資咨詢機構及其員工,也不得以任何方式對客戶證券買賣的收益或者損失作出承諾,不得與客戶約定利潤分成。

(六)通過假冒或仿冒合法證券經營服務機構之名從事非法證券投資咨詢。

案例七:投資者張某接到金某來電,稱其是中金公司員工,通過上海證券交易所得知他的股票賬戶虧損,中金公司可以爲其推薦股票,幫助賺錢。出于對中金公司的信任,張某向金某提供的賬戶彙入了3個月的會員費6000元。此後,金某多次通過手機飛信和電話向張某推薦股票。但是,張某非但沒有從其推薦的股票獲得預期的收益,反而出現了虧損。感覺不妙的張某致電中金公司後才知自己上當受騙。

作案手法剖析:不少不法分子爲實施詐騙,用與合法證券公司、基金公司等市場專業機構近似的名稱蒙騙投資者,或者直接假冒合法證券公司、基金公司的名義來實施詐騙。

監管部門提醒:投資者對于主動上門電話、來訪一定要提高警惕,要通過查詢工商執照、證券投資咨詢資格證書或向證券監管部門咨詢等途徑核實對方身份,防止上當受騙。

(七)以“會員升級”“補款退賠”“維權收費”等名義進行多次行騙。

案例八:于某3個月前交了5000元會費,成爲了某投資咨詢公司的會員。3個月來,于某所購買的由該公司“高老師”推薦的股票均處于虧損被套的狀態,于某非常氣憤。一日,于某接到該公司售後回訪的電話,于某將股票虧損情況進行了投訴,電話那頭的回訪人員稱公司所推薦的股票都是漲停股票,對于某虧損的情況一定會徹查清楚,給于某一個說法。兩天後,于某接到自稱爲“白總監”的電話,稱高某違反公司規定已經被開除,爲了彌補于某的損失,公司以優惠的價格將于某升級爲高級會員,只要再繳納8000元就能享受到38868元高級會員的待遇,由其親自指導炒股,保證能獲取50%以上的收益。爲了挽回之前的損失,于某又給該公司彙去了8000元,原本以爲可以挽回虧損,可是“白總監”卻一直沒有給他推薦任何股票,電話也沒人接聽了。于某這才明白過來,原來自己被一騙再騙,掉進了非法投資咨詢機構的陷阱。

作案手法剖析:不法分子推薦股票造成投資者虧損後,仍然蠱惑投資者參加更高級別的會員組,繳納更多的“會員費”,造成股票虧損越來越大。甚至有不法分子假冒證監會、交易所名義,以彌補投資者虧損爲名進行詐騙。

監管部門提醒:投資者要保持高度警惕,一旦發覺上當受騙,應立即向證監部門投訴或向公安機關報案。

二、非法證券委托理財典型案例

非法證券委托理財是指有關機構或個人未經中國證監會批准,通過網絡、電視、廣播、報刊等公衆媒體招攬客戶,擅自代理客戶從事證券投資理財的經營活動。

(一)以代客操盤的名義騙取客戶資金。

案例八:劉某接到一個電話,對方自稱是廣州某投資有限公司,詢問劉某的炒股情況,劉某說自己不會炒股,對方便勸劉某把錢交給他們公司代爲操作,保證每月利潤在50%以上,獲利後三七分成,不獲利不收錢。劉某有點心動,于是拿出5000元彙到指定賬戶。沒過幾天,劉某就收到該公司傳真過來的對賬單,說劉某的5000元已經賺了2000元,並稱如果劉某彙的錢多一些的話,賺的利潤會更高。欣喜之下,劉某又彙了3萬元。沒過幾天,劉某又收到一份對賬單,顯示劉某賬上已有6萬元。該機構定期給劉某傳真對賬單,獲利最高的時候,劉某賬上股票市值已有20萬元。劉某心想股市有風險,已經賺夠了,不如兌現,于是要求該機構將股票賣出後將現金退回給他。但該機構每次都以各種理由推脫,後來幹脆不接劉某的電話。最後劉某只得到監管部門投訴,才知這家機構根本不具備證券經營相關資質,其提供給劉某的對賬單也是僞造的,其行爲已構成詐騙。

作案手法剖析:非法證券投資咨詢公司或個人以全權委托、利潤分成等誘騙客戶上當受騙。

監管部門提醒:投資者接受證券理財服務應選擇取得中國證監會頒發證券經營許可證的合法機構進行,不要盲目輕信所謂的“專業公司”,加強自我保護和防範意識,關鍵要克服貪婪,自覺抵制不當利益的誘惑。

(二)以約定盈利分成的方式從事代客操盤。

案例九:投資者吳某接到某投資管理公司的電話,稱公司是專門從事股票研究的機構,現在推出一種新的理財産品,無需繳納會員費,只需將自己的證券賬戶號碼及交易密碼告訴業務員,由公司組織專家團隊爲其操作,公司保證客戶資金安全,且保證客戶至少不會“賠本”。隨後該公司給吳某發來合同樣本。吳某想反正也沒交服務費,銀行密碼在自己手中,資金也很安全,于是決定試一下。但是,在隨後的操作過程中,吳某的股票賬戶並沒有像公司宣稱的那樣出現迅速升值,而是在短短一周內已虧損嚴重。吳某恍然大悟,趕緊終止合作並將情況反映到監管部門。經查,該公司未經證監會批准,以約定盈利分成的方式代客理財,非法從事證券經營活動,最終被依法取締。

作案手法剖析:該投資公司未經批准非法從事證券業務,以“無需繳納會員費”爲誘餌,直接代替客戶操作。並對客戶證券買賣的收益或損失作出承諾。

監管部門提醒:委托不得超出法律規定範圍,投資者應拒絕接受全權委托。“約定利潤分成”的方式屬于違法違規證券活動,不受法律保護,投資者要自覺遠離此類違法證券活動。

三、非法證券活動受害人的救濟途徑

根據最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國證券監督管理委員會《關于整治非法證券活動有關問題的通知》有關規定,如果非法證券活動構成犯罪,被害人應當通過公安、司法機關刑事追贓程序追償;如果非法證券活動僅是一般違法行爲而沒有構成犯罪,當事人符合民事訴訟法規定的起訴條件的,可以通過民事訴訟程序請求賠償。